Seja bem-vindo ao capítulo onde exploraremos um dos pilares mais importantes do nosso trabalho: a metodologia que usamos para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Mais do que apenas compor uma carteira de investimentos, acreditamos em uma abordagem que coloca suas metas de vida no centro de todas as decisões. Aqui, o dinheiro é um meio, e não um fim.
Na Ascenda, a análise dos investimentos vai muito além do retorno dos últimos 12 meses. Esse tipo de análise, comum no mercado, é como olhar pelo retrovisor enquanto dirige para frente: pode até mostrar o que passou, mas não ajuda a prever o que vem pela frente.
Nossa abordagem é diferente. Somos diligentes na análise dos investimentos, focando na estratégia e nos ativos que compõem cada produto. Queremos entender se a tese de investimento faz sentido para o cenário atual e se ela tem consistência para entregar resultados no longo prazo. Avaliamos a qualidade da gestão, o histórico de desempenho e, principalmente, se aquele fundo ou ativo está alinhado com os objetivos do investidor. É isso que garante que o seu planejamento financeiro não seja apenas uma aposta no futuro, mas sim uma construção sólida.
O conceito de goal-based investment é a nossa bússola. Diferente do que você encontra no mercado tradicional, onde sua carteira é tratada como uma única entidade e as recomendações são feitas apenas com base em perfis de risco, nós acreditamos que você, assim como cada objetivo da sua vida, merece uma estratégia personalizada.
Imagine que você tenha sonhos como comprar uma casa, garantir a educação dos filhos ou alcançar a tão sonhada aposentadoria tranquila. Cada um desses objetivos tem prazos e características diferentes, e por isso, precisam de uma estratégia de investimento específica. Não faz sentido, por exemplo, investir com a mesma abordagem para uma meta de curto prazo, como uma viagem daqui a um ano, e uma de longo prazo, como a aposentadoria.
O Goal-Based Investment é uma abordagem de investimentos que se concentra exatamente nisso: alinhar seus investimentos aos seus objetivos pessoais. Em vez de apenas acumular patrimônio de forma genérica, você investe de maneira planejada, direcionando recursos para cada meta específica. Assim, suas decisões financeiras passam a ter um propósito claro e definido, e você consegue visualizar o impacto de cada investimento na realização dos seus sonhos.
Na prática, o Goal-Based Investment começa com uma conversa profunda sobre o que é importante para você. Entendemos que cada investidor tem metas diferentes e, por isso, elaboramos uma estratégia personalizada para cada uma delas e desenhamos uma carteira de investimentos específica para cada objetivo.
Por exemplo, se você deseja comprar um carro em dois anos, vamos direcionar parte dos seus recursos para ativos de menor risco, garantindo que o dinheiro esteja disponível no momento certo. Já para a aposentadoria, que é um objetivo de longo prazo, podemos optar por uma estratégia mais arrojada, visando um crescimento mais expressivo do capital ao longo dos anos.
Diferente da abordagem tradicional, onde os investimentos são feitos de forma geral para todos os objetivos, essa metodologia permite que cada meta tenha um plano claro e um conjunto de ativos específicos, maximizando as chances de sucesso. É como se, em vez de ter uma única conta poupança para tudo, você tivesse várias "caixinhas" de investimento, cada uma destinada a um propósito específico.
O grande diferencial dessa abordagem é que ela coloca você no centro do processo, respeitando suas prioridades e suas necessidades. Em vez de apenas seguir tendências de mercado ou buscar os ativos da moda, nosso foco é entender quais são seus objetivos de vida e construir uma estratégia que faça sentido para você. Assim, você investe de forma consciente, sabendo exatamente como cada decisão contribui para a conquista das suas metas.
Além disso, essa metodologia traz mais clareza e tranquilidade ao processo de investimento. Ao saber que cada um dos seus objetivos está sendo trabalhado de forma independente, você consegue ter mais controle sobre seus investimentos e tomar decisões mais embasadas, sem se deixar levar por oscilações do mercado que não afetem diretamente as suas metas.
Construir uma carteira de investimentos que respeite seus objetivos de vida é fundamental para que você tenha tranquilidade ao investir. A nossa metodologia é a chave para garantir que seus sonhos estejam sempre no foco das decisões financeiras.
E para tornar esse processo ainda mais simples, disponibilizamos um simulador gratuito de carteira de investimentos. Com ele, você pode visualizar como diferentes estratégias podem impactar a realização dos seus objetivos e ajustar sua carteira de forma prática e personalizada. Embora seja uma ferramenta útil, ela é apenas um ponto de partida—o verdadeiro valor está na combinação da nossa consultoria especializada com a sua visão de futuro.
No próximo capítulo da série, "Comportamento vale ouro", vamos explorar como as emoções influenciam as decisões financeiras e como manter o foco nos objetivos em momentos de volatilidade do mercado. Porque mais do que uma boa estratégia, investir exige disciplina e controle emocional.
E se precisar de ajuda para começar a planejar seus investimentos com foco nos seus objetivos, conte com a equipe da Ascenda. Estamos aqui para acompanhar cada passo dessa jornada, rumo a uma vida financeira mais equilibrada e plena!
